9月上旬，客户贾某到民生银行银川某支行办理银行卡，称办卡用于发工资，并要求开通大额转账功能，但无法说明工作单位、经济来源和转账用途等信息。银行工作人员严格履行客户身份识别义务，敏锐察觉到可能存在出租出借银行卡的情形，遂以合理理由婉拒其开通大额转账功能的诉求，客户见状放弃开户并离开。

　　9月下旬，客户艾某到辖内另一支行要求开办工资卡，银行工作人员了解到该客户近期在多家银行开立个人账户，且提供的工作单位未在我行开立对公账户。再次与客户核实单位信息时，客户称不办工资卡，开立账户自己使用。经办人员识别到客户前后言辞不一致的异常举动，告知客户为保护资金安全开户后暂不开通非柜面业务，客户随即离开网点。

　　近年来，电信网络诈骗案件持续多发，买卖银行账户的现象层出不穷，出于违法目的的开立账户行为，往往具有一定的隐蔽性，倘若不仔细甄别，极易为不法分子留下可乘之机。民生银行银川分行做好账户服务工作同时严格落实“风险为本”要求，建立洗钱风险防控长效机制，加强反洗钱合规管理工作，持续优化反洗钱工作流程，成功堵截多起异常账户办理业务，切实筑牢洗钱风险防范基石，为金融消费者的资金安全保驾护航。

　　下一步，民生银行银川分行将持续为客户提供优质、高效的金融服务，抓实抓细账户管理工作，提升反洗钱工作质效，有效防范账户风险，同时进一步加大反洗钱对外对内宣教力度，提升公众风险防范意识，为保护人民群众资金财产安全，维护金融稳定贡献民生力量。  （通讯员：李会成）